Bilan patrimonial
Une étude complète de votre situation familiale, financière, juridique et fiscale. Elle sert de base à toutes les décisions qui suivent : placements, immobilier, prévoyance, objectifs à court et long terme.
Conseil financier, fiscal et patrimonial pour les familles et les dirigeants
Un cabinet indépendant près de Toulouse, une équipe d'ingénieurs patrimoniaux, d'avocats et de partenaires financiers réunie autour de Géraldine Garnil.
Vous accompagner dans la durée, notre raison d'exercer.
Premier rendez-vous découverte offert, au cabinet à Cugnaux ou en visioconférence.
4,9/5
sur 70 avis Google
19 ans
en banque puis en cabinet indépendant
160 000 €
de capital social
4
agréments : finance, assurance, crédit, immobilier
Le cabinet change de dimension
Créé en 2019 sous forme individuelle, le cabinet est devenu Génération Patrimoine, société à responsabilité limitée au capital de 160 000 €. Même adresse, même exigence, une structure et une équipe désormais dimensionnées pour des patrimoines complexes.
Géraldine Garnil en est la dirigeante. Treize ans passés à La Banque Postale, dont cinq en conseil patrimonial, puis six années en cabinet indépendant lui ont donné une conviction simple : un patrimoine se construit sur des décennies, il ne se conseille pas en un rendez-vous.
Elle reste votre interlocutrice unique. Derrière elle, une équipe de collaborateurs et un réseau de spécialistes prennent le relais dès que votre situation le demande.
Nos expertises
Quatre domaines, une même méthode : comprendre votre situation dans son ensemble avant de recommander quoi que ce soit.
Fiscalité
L'impôt pèse sur votre capacité à épargner et à investir. Nous identifions les dispositifs réellement adaptés à votre situation, et nous en mesurons l'effet avant de les mettre en place.
Dirigeants et entreprises
Rémunération, trésorerie, protection sociale, motivation des équipes, cession ou transmission de la société. Le patrimoine professionnel et le patrimoine privé se traitent ensemble.
Transmission et immobilier
Donation, démembrement, assurance-vie, structuration immobilière. Préparer la transmission tôt, c'est protéger à la fois le patrimoine et l'entente familiale.
L'équipe du cabinet
Géraldine Garnil reste votre interlocutrice du premier rendez-vous au suivi annuel. Autour d'elle, six personnes prennent le relais selon la nature de votre dossier.
Ema Catherine
Conseillère en gestion de patrimoine, ingénierie patrimoniale
Elle intervient sur les dossiers techniques : transmission, démembrement, structuration juridique et fiscale.
Profil LinkedIn
Manon Alliot
Gestionnaire de patrimoine
Juriste de formation, elle traite l'optimisation fiscale, la mutuelle et la prévoyance, pour les particuliers et les dirigeants.
Profil LinkedIn
Juan Garnil
Associé collaborateur
Associé du cabinet, il participe au suivi des clients et à la mise en œuvre des solutions retenues.
Profil LinkedIn
Olivier Sénégas
Associé, développement
Il pilote le développement du cabinet et la relation avec les partenaires financiers.
Esteban Garnil
Développeur, sécurité des données
Il développe les outils du cabinet et veille à la protection des données sensibles que nous confient les clients.
Raphaël Thierry
Assistant administratif
Il assure le suivi administratif des dossiers, la collecte des pièces et les échanges avec les compagnies.
Profil LinkedInPour les opérations les plus techniques, le cabinet s'appuie également sur un avocat d'affaires, des notaires et des experts-comptables partenaires, mobilisés dossier par dossier.
Nos partenaires
Les solutions recommandées sont sélectionnées chez des acteurs établis, choisis pour la qualité de leurs contrats et la solidité de leur gestion.
- Abeille Assurances
- AXA Banque et Assurances
- ODDO BHF
- Swiss Life
- PERIAL
Le cabinet reste libre de ses recommandations et n'est lié à aucun partenaire par une obligation de placement.
Comment nous travaillons
Quatre étapes, du premier échange au suivi annuel.
Le rendez-vous découverte
Quarante-cinq minutes pour comprendre votre situation, vos projets et vos contraintes. Sans engagement et sans honoraires. À l'issue, nous vous disons si le cabinet est le bon interlocuteur pour vous.
Le bilan patrimonial
Nous collectons les pièces, analysons l'existant et documentons un diagnostic écrit. Vous repartez avec un document qui vous appartient, lisible et utilisable même sans nous.
Les recommandations
Chaque préconisation est chiffrée et argumentée, avec ses avantages, ses risques et ses frais. Vous décidez de ce que vous mettez en œuvre, et de ce que vous laissez de côté.
Le suivi
Votre situation évolue, la fiscalité aussi. Le bilan est mis à jour au moins une fois par an, et le cabinet reste joignable entre deux points pour les décisions qui ne peuvent pas attendre.
Ce que disent nos clients
4,9 / 5
Moyenne sur 70 avis publiés sur Google
★★★★★
Merci pour votre accompagnement et votre douceur
Mélanie PluchartPublié le 24 avril 2026 sur Google
★★★★★
Merci à Géraldine pour sa venue dans notre entreprise pour nous conseiller et nous aider à optimiser. Grand merci pour sa gentillesse aussi. Je recommande.
Caroline GPublié le 24 avril 2026 sur Google
★★★★★
Enfin un conseiller qui comprend et met l’humain au centre du projet. Géraldine a extrêmement bien compris mes attentes grâce à son écoute attentive et à son expérience du métier et de la vie. Je recommande vivement, sans hésitation.
TolgaPublié le 18 avril 2026 sur Google
★★★★★
Nous avons fait appel au cabinet Génération Patrimoine dans le cadre d’un besoin ponctuel lié à une problématique de gestion au sein de notre SCI. Nous souhaitions être accompagnés dans la prise de décision concernant la vente ou la conservation d’un bien, avec une vision claire des avantages, des inconvénients et surtout des conséquences financières et fiscales de chaque option.
Nous avons particulièrement apprécié la qualité de l’analyse, la pédagogie et la capacité à vulgariser des sujets pourtant complexes. Les recommandations ont été parfaitement adaptées à notre situation familiale et patrimoniale, avec une approche à la fois rigoureuse et très humaine.
Suite à cette première mission, nous avons naturellement décidé de poursuivre l’accompagnement avec le cabinet pour le suivi et le développement de notre patrimoine financier. Nous nous sentons aujourd’hui en totale confiance, avec une véritable stratégie à long terme et un interlocuteur engagé à nos côtés.
Un grand merci pour votre professionnalisme, votre disponibilité et la pertinence de vos conseils. Nous recommandons vivement.
Catherine SabrePublié le 7 avril 2026 sur Google
★★★★★
Efficace et pédagogue, Géraldine m'a accompagnée pour optimiser ma succession avec expertise. On sent qu'elle maîtrise son sujet sur le bout des doigts tout en restant accessible. Si vous souhaitez un accompagnement avec une stratégie sur mesure, je vous la recommande.
Nath AugéPublié le 14 mars 2026 sur Google
★★★★★
Une perle rare dans le domaine de la gestion de patrimoine. Géraldine GARNIL est non seulement très pro réactive, mais elle possède aussi une qualité humaine précieuse : une gentillesse et une douceur qui rendent les échanges simples et sereins. Elle est toujours disponible pour répondre à la moindre question avec pertinence. Un immence merci pour cet accompagnement précieux !
Dominique ROUTOULPPublié le 13 mars 2026 sur Google
★★★★★
Je suis ravie de travailler avec Géraldine! Ses conseils m'accompagnent dans le bon fonctionnement de mon exercice libéral et je la recommande autour de moi.
Mylène GPublié le 17 février 2026 sur Google
★★★★★
Très belle expérience, Géraldine est de très bons conseils, que ce soit sur l'aspect pro avec mon entreprise, que sur l'aspect personnel. Je recommande ses services, sa disponibilité et son professionnalisme pour conseiller les meilleures options.
Coralie de SAINT-MARTINPublié le 10 février 2026 sur Google
★★★★★
De très bons conseils pour des premiers placements financiers !
Géraldine et son équipe ont pu orienter mes placements en fonction de mes besoins et de mon profil, tout en apportant des conseils et des points de vigilance.
Hâte de pouvoir continuer à développer mon patrimoine via le cabinet de Géraldine 😁
Melvyn PerardPublié le 5 février 2026 sur Google
★★★★★
Géraldine est une conseillère en patrimoine très sérieuse et impliquée. Elle prend le temps d’expliquer, de comprendre les besoins et de proposer des solutions adaptées. Un vrai accompagnement de qualité, en toute confiance. Je recommande vivement.
Baptiste BellegardePublié le 2 février 2026 sur Google
★★★★★
Géraldine comprends mes attentes, est à l’écoute, disponible, rapide, efficace et très sympathique. nous travaillons ensemble depuis 3 ans. je recommande!
Cecile MorelPublié le 2 février 2026 sur Google
★★★★★
Super agréable, compétente je recommande pour être conseillé sur ses projets
maria machadoPublié le 2 février 2026 sur Google
★★★★★
Super expérience je recommande Geraldine . Une pédagogie sans faille un grand merci pour ses conseils !
RUDY LACOMBEPublié le 28 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Géraldine est à l écoute de vos projets de vie et toujours disponible, avec un accompagnement professionnel et de qualité.
Julien CledesPublié le 20 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Excellente conseillère financière, très professionnelle et à l’écoute. Géraldine propose des solutions claires, personnalisées et pertinentes, en toute transparence.
Nous recommandons vivement.
Sophie APublié le 18 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Je recommande les yeux fermés. Geraldine est très réactive et à l'écoute de ces clients. Vous pouvez faire confiance à ce cabinet.
jess DPublié le 18 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Nous apprécions particulièrement Géraldine Garnil pour sa disponibilité et sa capacité à expliquer clairement chaque démarche. Son accompagnement est précieux. Elle est arrivée au bon moment dans notre vie !
Merci Géraldine 😃
Samir OuladPublié le 17 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Géraldine est une personne formidable très professionnelle à l'écoute, connaît parfaitement son métier, vous pouvez lui faire entièrement confiance.
Je suis ravis d'avoir fait sa connaissance.
DELPHINE VIALAPublié le 17 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Merci pour cet accompagnement qualitatif. J’apprécie la qualité d’écoute de Géraldine, permettant d’identifier les sujets, sa connaissance des pistes de solutions et l’identification de celles qui collent à mon projet, mes objectifs et mes valeurs. Merci !
Luc BlavyPublié le 17 janvier 2026 sur Google
★★★★★
Alors voilà, je prends rarement le temps de laisser des avis, mais là, il fallait. Parce que Géraldine, c’est pas juste une conseillère en gestion de patrimoine à Toulouse, c’est un peu comme une bonne fée de la finance, sans baguette mais avec un cerveau affûté et un sens de l’écoute bien au-dessus de la moyenne. Si vous cherchez une conseillère en gestion de patrimoine à Toulouse qui prend vraiment le temps de comprendre votre situation (même un peu bancale, un peu floue), c’est elle.
Elle ne balance pas des solutions toutes faites ni des produits tout droit sortis d’un catalogue. Elle écoute vraiment, elle questionne, elle s’adapte. Et surtout, elle ne force jamais la main. Pas de pitch commercial déguisé, pas d’intérêt planqué derrière une commission. Elle joue la carte de la transparence et du bon sens, ce qui devient assez rare dans ce domaine.
Perso, j’ai eu affaire à plusieurs profils dans le monde du conseil financier, et je peux vous dire que Géraldine sort du lot. Elle est réactive, pédagogue, et surtout, on sent qu’elle veut construire une solution qui colle à votre réalité, pas à un tableau Excel idéal.
Bref, que vous soyez déjà bien lancé ou juste en train de vous dire “il faudrait peut-être que je m’occupe de ça un jour”, allez la voir. Vous en ressortirez avec des idées claires, et probablement moins d’angoisse sur tout ce qui touche à l’argent, aux placements, à la retraite, à l'immobilier ou à la fiscalité.
Une vraie professionnelle, humaine, carrée, sans chichi. Toulouse a de la chance de l’avoir.
Laurent BricePublié le 3 juin 2025 sur Google
★★★★★
Géraldine est au top ! Sympathique, à l'écoute et toujours de bon conseil, elle sait mettre en confiance et trouver les meilleures solutions. Ses recommandations sont toujours pertinentes et adaptées aux besoins. Un vrai plaisir d'échanger avec elle. Je recommande les yeux fermés !
Emilie PELLETPublié le 16 mars 2025 sur Google
★★★★★
Géraldine est très professionnelle, pleine de conseils pertinents, disponible et à l'écoute de ses clients.
Merci Géraldine
Clarisse C.Publié le 27 janvier 2025 sur Google
★★★★★
Pour la seconde année consécutive, Géraldine s'occupe de nous conseiller et tient à coeur à nous apporter toute son expérience et son professionnalisme, que nous apprécions.
Phil NimalPublié le 24 janvier 2025 sur Google
★★★★★
Géraldine a été à l'écoute de nos projets et interrogations, ses retours et analyses d'une grande clarté. Merci pour votre accompagnement sans faille !
Thomas JouannePublié le 13 janvier 2025 sur Google
★★★★★
Nous collaborons avec Géraldine sur nos campagnes FCPI de fin d’année ! Une professionnelle attentive à la qualité des supports qu’elle propose.
Isatis CapitalPublié le 13 janvier 2025 sur Google
★★★★★
Géraldine est très professionnelle et apporte d'excellents conseils.. Je la recommande pour tous vos placements financiers , plans retraite etc..
Serge PoudouPublié le 21 décembre 2024 sur Google
★★★★★
Géraldine est à l'écoute de nos projets et sait vulgariser des notions qui ne sont pas toujours évidentes à comprendre. Je recommande chaleureusement !
Perrine SteinerPublié le 13 décembre 2022 sur Google
★★★★★
Très pédagogue et disponible. Même novice, vous serez très bien accompagné. Ne pas hésiter à se lancer, elle saura vous trouver la meilleure solution à vos questions !!
Mickael BresselPublié le 12 décembre 2022 sur Google
★★★★★
Une très belle rencontre professionnelle. à l'écoute et disponible. A consulter sans hésiter.
frederic baupPublié le 22 août 2022 sur Google
★★★★★
Besoin de bons conseils ? Géraldine saura vous écouter et vous apporter une solution adaptée à vos besoins !!
ChristophePublié le 14 juin 2022 sur Google
★★★★★
Je recommande le travail de Géraldine. J'ai une grande confiance en elle. C'est une professionnelle compétente et fiable.
Malika AzaiezPublié le 13 juin 2022 sur Google
★★★★★
Géraldine connaît très bien son métier. Mais elle sait rendre l'information et les conseils accessibles ce qui est tres appréciable pour le client. Elle est à l'écoute et réactive. Super pro
Marie Le BerrePublié le 13 juin 2022 sur Google
★★★★★
Géraldine est très professionnelle, à votre écoute. Elle saura répondre à vos attentes et vous donner des conseils pertinents.
Laurent BoitierPublié le 10 juin 2022 sur Google
★★★★★
Un grand merci pour vos conseils, votre professionnalisme et votre gentillesse . Géraldine est d'une grande écoute, disponible. Par ses conseils avisés et personnalisés elle a su me guider et m' accompagner vers des solutions adaptées à mes démarches afin d'éviter les pièges dans la gestion de mon patrimoine. Je la recommande vivement !
MAIRY MPublié le 20 avril 2022 sur Google
★★★★★
J'ai eu l'occasion, voir, la chance de rencontrer Mme GARNIL qui a su m'écouter et me donner les bons conseils et solutions sans "faire de zèle" .... Résultat? 2022 sera meilleure que 2021 !
Serge EL HEKAYEMPublié le 14 janvier 2022 sur Google
★★★★★
A l'écoute du client, très professionnel et disponible.
DamienPublié le 6 août 2021 sur Google
★★★★★
Meilleure conseillère, la plus fiable et la plus rigoureuse. Elle a toute ma confiance.
Veronique PaschePublié le 19 juillet 2021 sur Google
★★★★★
Mme GARNIL est de très bon conseil auquel s'ajoute une grande disponibilité et de gentillesse, l'ensemble de ses qualités répond entièrement à nos nombreuses attentes. A recommander.
fredPublié le 19 juillet 2021 sur Google
★★★★★
Geraldine à toutes les qualités techniques recherchées et cela soutenue par un véritable suivi personnalisé qui n’a d’égal que sa réactivité et son charme. Je recommande fortement !!
SAD AdminPublié le 13 juillet 2021 sur Google
★★★★★
Discrétion et professionnalisme assurés. Recommandée
Clotilde BriotPublié le 29 janvier 2021 sur Google
★★★★★
Personne dynamique et tres a l'ecoute de ses clients. Disponible et reactive , madame Garnil met son experience au service de ses clients afin de leur faire beneficier du meilleur accompagnement pour leur projets de vie.je recommande .
lionel priamPublié le 28 janvier 2021 sur Google
★★★★★
Personne a l'écoute et de confiance. Je recommande.
sonia agramuntPublié le 28 janvier 2021 sur Google
★★★★★
Bon relationnel.
Merci pour tes conseils
A très bientôt
Danièle KobrilPublié le 28 janvier 2021 sur Google
★★★★★
Très Bon relationnel et des conseils approprié pour optimiser son patrimoine.
jean thomas RougeronPublié le 28 janvier 2021 sur Google
★★★★★
Géraldine Garnil est une professionnelle particulièrement compétente. A l'écoute, elle comprend les enjeux, les problématiques et les besoins de votre situation. Je lui fais toute confiance dans l'accompagnement et le conseil concernant tout sujet d'ordre fiscaux, financiers, d'épargne ou d'optimisation.
Christine CHARYPublié le sur Google
★★★★★
Je recommande vivement Géraldine, pour la qualité de son accompagnement et son professionnalisme. ! Elle est vraiment au TOP !.
Très attentive à nos contraintes et besoins, elle a su répondre à nos attentes en nous proposant des solutions très pertinentes et adaptées à notre situation. Un grand merci Géraldine pour votre aide!
nesma bensalemPublié le sur Google
★★★★★
Géraldine Garnil m'accompagne depuis 2023 dans mes projets personnels, placements financiers ou immobiliers, ou encore ma déclaration d'impôts, et je suis vraiment ravi d'avoir un jour croisé sa route !
Je la recommande fortement pour la qualité de son accompagnement très humain, pour ses capacités d'écoute, d'adaptation, et pour son professionnalisme.
Yoann POMATAPublié le sur Google
★★★★★
C’est un vrai plaisir de travailler avec Geraldine Granil qui apporte un conseil pertinent et personnalisé. Elle est très à l’écoute, suit ses clients, toujours présente pour répondre à la moindre question. Je recommande vraiment son cabinet.
Syl ViePublié le sur Google
★★★★★
L’accompagnement dont je bénéficie actuellement avec G-Patrimoine, se déroule très bien dans la mise en place d’un PEE pour mes salariés et dans l’optimisation de la trésorerie de mon entreprise.
Géraldine a procédé également à une étude très poussée pour optimiser mon patrimoine personnel et ma future retraite.
Merci à Géraldine pour sa patience.
Je recommande
Nathalie CARTIERPublié le sur Google
★★★★★
Je recommande Géraldine Garnil qui a su prendre en compte la singularité de ma situation et me dérouler des solutions personnalisées sur les statuts et les assurances qui correspondent au mieux à ma situation.
Sa bienveillance et son professionnalisme m'ont permis d'avoir pleinement confiance en ses conseils. Cette tranquillité n'a pas de prix.
Merci à vous Geraldine.
G. ElodiePublié le sur Google
★★★★★
Je remercie Géraldine pour son accompagnement, ses conseils. C'est une personne à l'écoute qui saura vous trouver la solution qui correspond à vos besoins du moment.
C'est une personne disponible, qui a pris le temps de rechercher la meilleure solution avec un suivi irréprochable.
Merci pour votre professionnalisme et votre gentillesse. Je n'hésiterais pas à faire appel à nouveau à vous. Je vous recommande a 100%
Virginie BergePublié le sur Google
★★★★★
C'est un vrai plaisir de travailler avec Géraldine, elle apporte une vrai valeur ajoutée au métier de conseiller financier grâce à son humanité, son professionnalisme et son expérience.
Je recommande pour tous les profils et tous les projets car elle sais s'adapter parfaitement.
Roxane MartyPublié le sur Google
★★★★★
Merci à Géraldine qui a pu m’aider dans l’étude de la faisabilité de mon prêt étudiant et à ses conseils précieux concernant la gestion de mon épargne !
Morgane DOS SANTOSPublié le sur Google
★★★★★
Géraldine a su être disponible et à l écoute de nos besoins.
raphaele le bohecPublié le sur Google
★★★★★
À l'écoute, compétente et bienveillante. Je ne peux que recommander Géraldine ! Elle trouvera forcément la meilleure solution pour votre situation.
Prune ROSENGARTENPublié le sur Google
★★★★★
Pétillante et souriante, Géraldine sera vous conseiller sur tous les sujets financiers qui peuvent vous préoccuper !
Audrey PicaudouPublié le sur Google
★★★★★
La qualité de conseil de Géraldine, permet de répondre au mieux aux besoins client.
Sa palette de solutions en optimisation de patrimoine , lui permet de vous faire la préconisation la mieux adaptée à vos projets.
Toutes mes recommandations pour son sérieux, rigueur, disponibilité et professionnalisme.
Johann AubryPublié le sur Google
★★★★★
Mme Garnil est une très bonne coach financière car elle prend le temps de bien expliquer. Elle est très réactive en cas de questions. Elle est très l'écoute des besoins. Le service est personnalisé.
ChriGuy RousseauPublié le sur Google
Avis publiés par les clients du cabinet sur sa fiche Google, reproduits sans modification et sans contrepartie, du plus récent au plus ancien. 58 avis affichés sur les 70 publiés. L'intégralité des avis reste consultable sur la fiche Google du cabinet.
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Parlons de votre situation
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Il dure quarante-cinq minutes, au cabinet à Cugnaux ou en visioconférence.