Master Expert conseil en gestion de patrimoine
SOFTEC, 2023
Stratégie patrimoniale, optimisation, suivi et développement de la clientèle patrimoniale.
Géraldine Garnil
Conseillère en gestion de patrimoine, dirigeante du cabinet Génération Patrimoine à Cugnaux, près de Toulouse.
Treize ans en banque, puis le choix de l'indépendance
Géraldine Garnil entre à La Banque Postale en 2007. Elle y gère d'abord des portefeuilles de clientèle, jusqu'à 2 500 clients, avant de se spécialiser dans le conseil patrimonial en 2015 : bilans patrimoniaux, conseil fiscal, financement de projets immobiliers. Elle termine son parcours bancaire comme responsable adjointe de secteur, à la tête d'une équipe de conseillers qu'elle forme sur les questions patrimoniales, fiscales et immobilières.
En 2020, elle quitte la banque pour créer son propre cabinet. Le choix répond à une conviction simple, forgée par treize ans passés de l'autre côté : un conseil patrimonial n'a de valeur que s'il est libre des objectifs commerciaux d'un réseau. En cabinet indépendant, la recommandation dépend de la situation du client, pas du produit que l'on doit placer ce trimestre.
Le cabinet est devenu Génération Patrimoine en 2026, société au capital de 160 000 €, avec des collaborateurs et un réseau de spécialistes mobilisables sur les dossiers complexes. Elle en assure la direction et reste l'interlocutrice de chaque client, du premier rendez-vous au suivi annuel.
Son parcours
2000 à 2007, l'entreprise avant la finance
Responsable du service commercial export France chez un industriel allemand, puis conseillère clientèle dans la distribution. Une expérience du monde de l'entreprise et de la négociation qui sert aujourd'hui son travail auprès des dirigeants.
2007 à 2015, La Banque Postale, conseil aux particuliers
Gestion de portefeuilles de 1 500 à 2 500 clients, solutions d'épargne et d'assurance, financement de projets immobiliers.
2015 à 2018, conseillère spécialisée en patrimoine
Portefeuille de 800 clients patrimoniaux. Bilans patrimoniaux, conseil fiscal, structuration et financement de projets immobiliers.
2018 à 2020, responsable adjointe de secteur
Encadrement d'une équipe de conseillers bancaires, formation aux sujets patrimoniaux, fiscaux et immobiliers, supervision des opérations.
Depuis 2020, cabinet indépendant
Création du cabinet de conseil en gestion de patrimoine, devenu Génération Patrimoine en 2026. Conseil en investissements financiers, courtage en assurance et en crédit, transaction immobilière.
Formation et certifications
Le conseil patrimonial engage sur des décennies. Il suppose de se former en continu, en particulier sur la fiscalité, qui change chaque année.
Certificat international en corporate finance
HEC Paris, 2024 à 2025
Analyse financière, évaluation de société, décisions d'investissement et de financement. Utile sur les dossiers de cession et de transmission d'entreprise.
Certification professionnelle AMF
Autorité des marchés financiers, 2022
Certification obligatoire pour exercer le conseil en investissements financiers.
Habilitations du cabinet
Génération Patrimoine est enregistrée à l'ORIAS sous le n° 26003850 en qualité de conseiller en investissements financiers, d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. Le cabinet détient également la carte professionnelle de transaction immobilière n° CPI31012025000000044. Voir le détail.
4,9 sur 5, sur 70 avis Google
Les clients du cabinet publient leurs avis sur la fiche Google de Géraldine Garnil. Ils y sont consultables en intégralité.
Faire le point sur votre situation
Le premier rendez-vous dure quarante-cinq minutes, il est offert et sans engagement. Au cabinet à Cugnaux ou en visioconférence.